Những Rủi Ro Pháp Lý Nhà Đầu Tư Diện EB-5 Thường Gặp

Chương trình EB-5 là một trong những lựa chọn định cư Mỹ được quan tâm nhất hiện nay. Với khoản đầu tư tối thiểu từ 800.000 USD vào dự án EB-5 đủ điều kiện, nhà đầu tư cùng gia đình có cơ hội nhận thẻ xanh và hưởng trọn quyền lợi tại Mỹ. Tuy nhiên, một bộ hồ sơ EB-5 đòi hỏi phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của Sở Di trú Mỹ (USCIS) về nguồn tiền đầu tư, việc làm và tính minh bạch trong quá trình đầu tư. Nếu thiếu sự chuẩn bị kỹ lưỡng, nhà đầu tư có bị ảnh hưởng đến cơ hội định cư. Việc hiểu rõ những rủi ro pháp lý là bước đầu tiên để đầu tư an toàn và bền vững.

1. Rủi Ro Trong Việc Chứng Minh Nguồn Tiền Hợp Pháp

Một trong những yêu cầu quan trọng nhất của hồ sơ EB-5 là chứng minh nguồn vốn đầu tư hợp pháp. USCIS quy định nhà đầu tư phải cung cấp tài liệu minh bạch và đầy đủ như:

• Sao kê ngân hàng.
• Hợp đồng mua bán, chuyển nhượng bất động sản hoặc tài sản.
• Báo cáo tài chính, hồ sơ thuế.

Tuy nhiên, quá trình này không hề đơn giản. Nhà đầu tư thường gặp khó khăn khi:

• USCIS yêu cầu làm rõ nguồn gốc dòng tiền từ trước thời điểm đầu tư.
• Các giao dịch liên quan đến nhiều bên, nhiều tài khoản khiến hồ sơ dễ thiếu sót.
• Chỉ cần thiếu một chứng từ, hồ sơ có thể bị nghi ngờ tính hợp pháp, dẫn đến nguy cơ bị trả về hoặc từ chối.

Điều này có nghĩa, nếu không chứng minh được nguồn vốn rõ ràng, hồ sơ I-526E rất dễ bị từ chối, đồng nghĩa nhà đầu tư đánh mất cơ hội định cư Mỹ.

Dù vậy, nhà đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm nếu chuẩn bị hồ sơ minh bạch ngay từ đầu, sắp xếp chứng từ khoa học và đảm bảo tính nhất quán trong toàn bộ dòng tiền. Đây chính là nền tảng giúp quá trình xét duyệt diễn ra thuận lợi và bảo vệ vững chắc quyền lợi định cư của cả gia đình.

2. Rủi Ro Khi Lựa Chọn Dự Án EB-5

Nhà đầu tư EB-5 có thể tham gia thông qua hình thức đầu tư trực tiếp hoặc trung tâm vùng, mỗi hình thức đầu tư đều có ưu và nhược điểm riêng. Tuy nhiên, nếu thiếu quá trình thẩm định kỹ lưỡng, có thể phát sinh các rủi ro như:

• Dự án không đủ điều kiện EB-5: không đáp ứng yêu cầu tạo tối thiểu 10 việc làm toàn thời gian cho người lao động Mỹ.
• Dự án vi phạm pháp luật hoặc bị điều tra: đã có trường hợp trung tâm vùng bị USCIS đình chỉ do gian lận hoặc sai phạm tài chính.
• Hợp đồng đầu tư thiếu minh bạch: không quy định rõ về quyền lợi nhà đầu tư, tiến độ hoàn vốn, hay cơ chế xử lý khi phát sinh rủi ro.

Dù tồn tại rủi ro nhưng nhà đầu tư vẫn có thể yên tâm nếu lựa chọn những dự án có hồ sơ pháp lý minh bạch và cam kết rõ ràng từ nhà đầu tư và kế hoạch tạo việc làm khả thi. Việc nghiên cứu kỹ thông tin dự án và đánh giá năng lực của chủ dự án sẽ là chìa khóa giúp giảm thiểu rủi ro và bảo vệ nguồn vốn một cách an toàn.

3. Rủi Ro Trong Việc Đáp Ứng Yêu Cầu Tạo Việc Làm

Một trong những điều kiện cốt lõi của chương trình EB-5 là dự án phải chứng minh được việc tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho công dân hoặc thường trú nhân Mỹ. Đây chính là yếu tố then chốt để USCIS chấp thuận đơn I-829 và giúp nhà đầu tư cùng gia đình chính thức trở thành thường trú nhân vĩnh viễn.

Nếu dự án không đáp ứng được yêu cầu này, USCIS có quyền từ chối hồ sơ, đồng nghĩa cơ hội định cư có thể bị ảnh hưởng. Những rủi ro thường gặp bao gồm:

• Tiến độ tạo việc làm chậm trễ: việc làm không kịp hình thành đúng thời điểm USCIS xem xét đơn I-829.
• Dự báo việc làm không chính xác: một số trung tâm vùng áp dụng mô hình dự báo, nhưng nếu số liệu không khớp thực tế, nhà đầu tư có thể chịu thiệt.
• Thay đổi chính sách từ USCIS: cách tính hoặc công nhận việc làm có thể được điều chỉnh, tác động trực tiếp đến kết quả hồ sơ.

Tuy vậy, nhà đầu tư hoàn toàn có thể an tâm nếu lựa chọn những dự án uy tín, có kế hoạch tạo việc làm rõ ràng, minh bạch và đã được kiểm chứng. Sự chuẩn bị kỹ lưỡng và đồng hành cùng luật sư di trú giàu kinh nghiệm sẽ giúp hạn chế tối đa rủi ro, đồng thời bảo vệ chắc chắn quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư và gia đình.

4. Rủi Ro Khi Rút Vốn Hoặc Hoàn Vốn

Theo quy định của chương trình EB-5, khoản vốn đầu tư phải duy trì trong trạng thái “at risk” (có nguy cơ rủi ro) trong suốt thời gian nhà đầu tư giữ thẻ xanh có điều kiện. Điều này đồng nghĩa vốn không thể được rút ra sớm và việc hoàn vốn chỉ thực hiện sau khi USCIS phê duyệt đơn I-829, xác nhận dự án đã tạo đủ việc làm theo yêu cầu.

Trên thực tế, nhà đầu tư có thể đối diện với hai rủi ro chính:

• Dự án hoạt động không hiệu quả hoặc thua lỗ: làm giảm khả năng hoàn vốn theo kế hoạch.
• Điều khoản hợp đồng chưa rõ ràng: nếu hợp đồng không quy định cụ thể cơ chế hoàn vốn, nhà đầu tư sẽ gặp hạn chế khi xảy ra sự cố.

Đây cũng chính là lý do vì sao EB-5 được thiết kế chặt chẽ: chỉ những dự án minh bạch, có khả năng tạo việc làm và được quản lý tốt mới có thể đáp ứng yêu cầu hoàn vốn. Nếu lựa chọn dự án uy tín và rà soát hợp đồng kỹ lưỡng ngay từ đầu, nhà đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm về tính an toàn và khả năng bảo vệ nguồn vốn của mình.

5. Rủi Ro Khi Lựa Chọn Luật Sư Hoặc Đơn Vị Tư Vấn Không Uy Tín

Hồ sơ EB-5 là quá trình đòi hỏi kiến thức chuyên sâu về pháp luật Mỹ. Vì vậy, việc đồng hành cùng luật sư di trú có kinh nghiệm trong lĩnh vực EB-5 là yếu tố quan trọng để bảo đảm an toàn pháp lý và nâng cao tỷ lệ thành công.

Nếu lựa chọn sai đơn vị tư vấn, nhà đầu tư có thể đối diện với những rủi ro sau:

• Tư vấn không đúng quy định: nhiều công ty quảng bá EB-5 nhưng không có luật sư chuyên môn trực tiếp phụ trách, dẫn đến hồ sơ bị nộp sai và dễ bị từ chối.
• Chi phí ẩn trong hợp đồng: điều khoản thiếu minh bạch khiến nhà đầu tư phát sinh thêm nhiều khoản phí ngoài dự kiến.
• Thiếu trách nhiệm khi xảy ra sự cố: một số đơn vị tư vấn không đứng ra xử lý đến cùng, khiến nhà đầu tư chịu rủi ro một mình.

Những rủi ro này có thể làm hồ sơ kéo dài, bị bác bỏ hoặc gây thiệt hại tài chính. Tuy nhiên, nếu làm việc với đơn vị uy tín, hợp đồng rõ ràng và có luật sư di trú trực tiếp tham gia xử lý, nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm rằng quyền lợi hợp pháp của mình được bảo vệ tối đa trong suốt quá trình định cư EB-5.

Để cập nhật thêm thông tin về các chương trình định cư Mỹ nhanh chóng hiện nay, quý khách vui lòng liên hệ với VLinks. Với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn visa định cư, chúng tôi rất mong được vinh hạnh cùng các bạn và gia đình đồng hành trên con đường định cư để chúng tôi có thể chia sẻ những kinh nghiệm thực tiễn, quý báu cũng như những lợi ích của chương trình một cách chân thật nhất.

HOTLINE 0911 830 330

VLinks – Chuyên tư vấn định cư theo diện đầu tư & lao động

Địa chỉ : 73A Nguyễn Thị Minh Khai, P. Bến Thành, TP.HCM.

Điện thoại : 028-3925 3828 – 028-3925 3928

Fax : 84. 23925 3282

Website : https://vlinks.vn/        Email : info@vlinks.vn